آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل لائف انشورنس

آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل لائف انشورنس ⇐ آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل لائف انشورنس ہندوستان کی سرکردہ نجی لائف انشورنس کمپنیوں میں سے ایک ہے، جو کہ آئی سی آئی سی آئی بینک (74% حصص) اور پرڈینشل کارپوریشن ہولڈنگز لمیٹڈ (26% حصص) کے درمیان مشترکہ منصوبے کے طور پر تشکیل دی گئی ہے۔

ICICI Prudential Life Insurance ICICI Prudential Life Insurance is one of India’s leading private life insurance companies, formed as a joint venture between ICICI Bank (74% stake) and Prudential Corporation Holdings Limited (26% stake).

حل

یہ لائف انشورنس پروڈکٹس کی وسیع رینج پیش کرتا ہے، بشمول ٹرم پلانز، سیونگ پلانز، ریٹائرمنٹ سلوشنز، ULIPs (U L IPs (یونٹ لنکڈ انشورنس پلانز) اور ہیلتھ انشورنس۔

Solutions

It offers a wide range of life insurance products, including term plans, savings plans, retirement solutions, ULIPs (Unit Linked Insurance Plans) and health insurance.

کلیدی جھلکیاں

قائم کیا گیا 2000

ہیڈکوارٹر: ممبئی، انڈیا

Key Highlights

Established 2000
Headquarters: Mumbai, India

والدین کی کمپنیاں

آئی سی آئی سی آئی بینک (انڈیا)

پرڈینشل پی ایل سی (یو کے)

مارکیٹ پوزیشن: پریمیم آمدنی کے لحاظ سے ہندوستان میں سرفہرست نجی زندگی کے بیمہ کنندگان میں۔

اے یو ایم (اثاثے زیر انتظام): ₹2.5+ لاکھ کروڑ سے زیادہ (حالیہ رپورٹوں کے مطابق)۔

Parent Companies

ICICI Bank (India)
Prudential PLC (UK)
Market Position: Among the top private life insurers in India in terms of premium income.
AUM (Assets Under Management): Over ₹2.5+ lakh crore (as per latest reports).

ڈیجیٹل اقدامات

ویب سائٹ اور ایپ کے ذریعے آن لائن پالیسی کی خریداری اور انتظام۔

دعووں کا تصفیہ: اعلیٰ دعوے کے تصفیے کے تناسب کے ساتھ تیزی سے ٹریک کیا گیا (حالیہ سالوں میں ~98%+)۔

کسٹمر سپورٹ: کال، ای میل اور چیٹ بوٹ کے ذریعے 24/7 مدد۔

Digital Initiatives

Online policy purchase and management via website and app.
Claims Settlement: Fast-tracked with high claim settlement ratio (~98%+ in recent years).
Customer Support: 24/7 support via call, email and chatbot.

مالی طاقت اور درجہ بندی

کلیم سیٹلمنٹ ریشو (2022-23): ~98.6%

سالوینسی کا تناسب: ریگولیٹری ضرورت سے اوپر (IRDAI مینڈیٹ 150%؛ ICICI Pru ~200%+ برقرار رکھتا ہے)۔

کریڈٹ ریٹنگز: “AAA” بذریعہ CRISIL اور ICRA (اعلی اعتبار کی نشاندہی کرتا ہے)۔

Financial Strength & Ratings

Claim Settlement Ratio (2022-23): ~98.6%
Solvency Ratio: Above regulatory requirement (IRDAI mandates 150%; ICICI Pru maintains ~200%+).
Credit Ratings: “AAA” by CRISIL and ICRA (indicating high creditworthiness).

ایوارڈز اور پہچان

ہندوستان کے سب سے بھروسہ مند لائف انشورنس برانڈز میں شمار کیا جاتا ہے۔

جدت، کسٹمر سروس، اور ڈیجیٹل ایکسیلنس کے لیے کئی ایوارڈز جیتے ہیں۔

پروڈکٹ پورٹ فولیو (تفصیلی بریک ڈاؤن)

Awards & Recognition

Regarded as one of the most trusted life insurance brands in India.
Winner of several awards for innovation, customer service, and digital excellence.
Product Portfolio (Detailed Breakdown)

ٹرم انشورنس خالص تحفظ

iProtect Smart: شدید بیماری، حادثاتی موت، اور پریمیم سواروں کی چھوٹ کے اختیارات کے ساتھ حسب ضرورت ٹرم پلان۔

کلیدی خصوصیت: ریٹرن آف پریمیم (ROP) آپشن کچھ منصوبوں میں دستیاب ہے۔

Term Insurance Pure Protection

iProtect Smart: Customizable term plan with options for critical illness, accidental death, and premium rider waivers.
Key Feature: Return of Premium (ROP) option available in some plans.

بچت اور سرمایہ کاری کے منصوبے

کل کے لیے گارنٹیڈ انکم (تحفہ): گارنٹی شدہ ادائیگیوں + لائف کور کے ساتھ غیر منسلک بچت کا منصوبہ۔

PruCash: بقایا فوائد کے ساتھ منی بیک پالیسی باقاعدہ وقفوں پر۔

ویلتھ بلڈر II (ULIP): ایکویٹی/ڈیبٹ فنڈ کے اختیارات + لائف کور کے ساتھ مارکیٹ سے منسلک منصوبہ۔

Savings and Investment Plans

Guaranteed Income for Tomorrow (Gift): Unlinked savings plan with guaranteed payments + life cover.
PruCash: Moneyback policy with residual benefits at regular intervals.
Wealth Builder II (ULIP): Market-linked plan with equity/debt fund options + life cover.

ریٹائرمنٹ کے حل

آسان ریٹائرمنٹ: پنشن پلان جس میں یکمشت یا سالانہ ادائیگی کے اختیارات ہیں۔

فوری سالانہ: ریٹائرمنٹ کے بعد کی زندگی کے لیے گارنٹیڈ آمدنی۔

Retirement Solutions

Easy Retirement: Pension plan with lump sum or annual payment options.
Instant Annuity: Guaranteed income for life after retirement.

چائلڈ پلانز

اسمارٹ کڈ: والدین کی وفات کے باوجود تعلیم/شادی کے لیے فنڈنگ کو یقینی بناتا ہے۔

Child Plans

Smart Kid: Ensures funding for education/marriage even after the death of a parent.

ہیلتھ رائیڈرز ایڈ آنز

سنگین بیماری کا احاطہ

ہسپتال کیش بینیفٹ

Health Riders Add-ons

Critical Illness Cover
Hospital Cash Benefit

دعوے کا تصفیہ اور کارکردگی (2023-24)

کلیم سیٹلمنٹ ریشو (CSR): 98.6% (مالی سال 2022-23)۔

سالوینسی ریشو: 209% (بمقابلہ IRDAI کا 150% مینڈیٹ)۔

کل AUM: ₹2.8+ لاکھ کروڑ (انڈسٹری میں سب سے زیادہ میں سے ایک)۔

Claim Settlement and Performance (2023-24)

Claim Settlement Ratio (CSR): 98.6% (FY 2022-23).
Solvency Ratio: 209% (vs IRDAI’s 150% mandate).
Total AUM: ₹2.8+ lakh crore (one of the highest in the industry).

پریمیم ادائیگی اور ٹیکس کے فوائد

ادائیگی کے طریقے: آن لائن (UPI، کارڈ، نیٹ بینکنگ)، آٹو ڈیبٹ، NEFT۔

Premium Payment and Tax Benefits

Payment Methods: Online (UPI, Card, Net Banking), Auto Debit, NEFT.

ٹیکس کی بچت

پریمیم سیکشن 80C (₹1.5 لاکھ/سال تک) کے تحت اہل ہیں۔

میچورٹی فوائد (غیر ULIPs کے لیے) سیکشن 10(10D) کے تحت ٹیکس سے پاک ہیں۔

Tax Savings

Premiums are eligible under Section 80C (up to ₹1.5 lakh/year).
Maturity benefits (for non-ULIPs) are tax-free under Section 10(10D).

کیسے خریدیں

آن لائن: ویب سائٹ/ایپ کے ذریعے (eKYC درکار ہے)۔

آف لائن: ایجنٹوں/بینک شاخوں کے ذریعے۔

دستاویزات: PAN، آدھار، آمدنی کا ثبوت (اعلی کوریج کے لیے)۔

How to Buy

Online: Through website/app (eKYC required).
Offline: Through agents/bank branches.
Documents: PAN, Aadhaar, Income Proof (for higher coverage).

اکثر پوچھے گئے سوالات

Q1. کیا ICICI Pru طویل مدتی پالیسیوں کے لیے محفوظ ہے؟

جی ہاں، مضبوط سالوینسی اور کلیم سیٹلمنٹ ریکارڈ کی حمایت حاصل ہے۔

FAQ

Q1. Is ICICI Pru safe for long term policies?
Yes, backed by strong solvency and claim settlement record.

کیا میں اپنی پالیسی جلد سپرد کر سکتا ہوں

ہاں، لیکن سرنڈر چارجز لاگو ہوتے ہیں (منصوبہ کے لحاظ سے مختلف ہوتے ہیں)۔ ULIPs میں 5 سال کا لاک ان ہوتا

ہے۔

Can I surrender my policy early

Yes, but surrender charges apply (varies by plan). ULIPs have a lock-in of 5 years

غور کرنے کے متبادل

ٹرم انشورنس: ایچ ڈی ایف سی لائف، ٹاٹا اے آئی اے۔

یو ایل آئی پی: ایس بی آئی لائف، بجاج الیانز۔

ریٹائرمنٹ پلانز: ایل آئی سی، میکس لائف۔

Alternatives to Consider

Term Insurance: HDFC Life, Tata AIA.
ULIP: SBI Life, Bajaj Allianz.
Retirement Plans: LIC, Max Life.

ہم أمید کرتے ہیں آپ کو “آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل لائف انشورنس“ کے بارے میں مکمل آگاہی مل گئی ہوگی۔۔۔

MUASHYAAAT.COM 👈🏻 مزید معلومات کیلئے ہمارے اس لنک پر کلک کریں

ہماری ویب سائٹ پر آنے کیلئے شکریہ

……. DOWNLOAD PDF ⇒ آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل لائف انشورنس ..……

حل