آدتیہ برلا سن لائف انشورنس ⇐آدتیہ برلا سن لائف انشورنس (ایک بی ایس ایل آئی) آدتیہ برلا گروپ (ایک سرکردہ ہندوستانی گروپ) اور سن لائف فنانشل انکارپوریشن (کینیڈا کی مالیاتی خدمات کی کمپنی) کے درمیان ایک مشترکہ منصوبہ ہے۔ یہ ہندوستان میں افراد اور کارپوریٹس کے لیے زندگی کی بیمہ اور سرمایہ کاری کے حل پیش کرتا ہے۔
Aditya Birla Sun Life Insurance Aditya Birla Sun Life Insurance (a BSLI) is a joint venture between the Aditya Birla Group (a leading Indian conglomerate) and Sun Life Financial Inc. (a Canadian financial services company). It offers life insurance and investment solutions to individuals and corporates in India.
آدتیہ برلا سن لائف انشورنس کی اہم جھلکیاں
پیش کردہ مصنوعات
ٹرم انشورنس پلانز (خالص تحفظ)
بچت اور سرمایہ کاری کے منصوبے (انڈومنٹ، رقم کی واپسی، بچوں کے منصوبے)
ریٹائرمنٹ پلانز (پنشن/سالانہ پلانز)
یو ایل آئی پیز (یونٹ سے منسلک انشورنس پلانز) (بیمہ کے ساتھ مارکیٹ سے منسلک سرمایہ کاری)
گروپ انشورنس سلوشنز (کارپوریٹس کے لیے)
Aditya Birla Sun Life Insurance Key Highlights
- Products Offered
- Term Insurance Plans (Pure Protection)
- Savings and Investment Plans (Endowment, Cash Back, Children’s Plans)
- Retirement Plans (Pension/Annuity Plans)
- ULIPs (Unit Linked Insurance Plans) (Market Linked Investment with Insurance)
- Group Insurance Solutions (For Corporates)
اہم خصوصیات
لچکدار پریمیم ادائیگی کے اختیارات (سنگل تنخواہ، محدود تنخواہ، باقاعدہ تنخواہ)
حسب ضرورت سوار (تنقیدی بیماری، حادثاتی موت، معذوری)
ٹیکس فوائد (انکم ٹیکس ایکٹ کی دفعہ 80C، 10(10D) کے تحت)
آن لائن اور آف لائن پالیسی خریداری (آسان ڈیجیٹل رسائی)
Key Features
- Flexible Premium Payment Options (Single Pay, Limited Pay, Regular Pay)
- Customizable Riders (Critical Illness, Accidental Death, Disability)
- Tax Benefits (Under Section 80C, 10(10D) of the Income Tax Act)
- Online and Offline Policy Purchase (Easy Digital Access)
کلیم سیٹلمنٹ ریشوسی ایس آر
2022-23 CSR: 98.51% (اعلی دعوے کے تصفیے کی وشوسنییتا)
Claim Settlement Rate SR
- 2022-23 CSR: 98.51% (High Claim Settlement Reliability)
ڈیجیٹل اقدامات
ایک بی ایس ایل آئی سیلف سرو پورٹل (پالیسی مینجمنٹ آن لائن)
موبائل ایپ (پالیسیوں کو ٹریک کریں، پریمیم ادا کریں، دعوے بڑھائیں)
اے آئی سے چلنے والی مدد (گاہک کے سوالات کے لیے چیٹ بوٹ)
Digital Initiatives
- A BSLI Self-Serve Portal (Policy Management Online)
- Mobile App (Track Policies, Pay Premiums, Raise Claims)
- AI-Powered Support (Chatbot for Customer Queries)
ایوارڈز اور پہچان
بی ایف ایس آئی ایوارڈز میں “بہترین لائف انشورنس کمپنی – کسٹمر سروس” جیتا۔
یو ایل آئی پیز اور ڈیجیٹل تبدیلی میں جدت کے لیے پہچانا گیا۔
Awards and Recognition
- Won “Best Life Insurance Company – Customer Service” at BFSI Awards.
- Recognized for innovation in ULIPs and digital transformation.
آدتیہ برلا سن لائف انشورنس کیوں منتخب کریں
ہائی کلیم سیٹلمنٹ ریشو (قابل اعتماد ادائیگی)
یو ایل آئی پیز اور روایتی منصوبوں کی وسیع رینج
اچھا کسٹمر سپورٹ اور ڈیجیٹل ٹولز
Why choose Aditya Birla Sun Life Insurance
- High claim settlement ratio (reliable payout)
- Wide range of ULIPs and traditional plans
- Good customer support and digital tools
والدین کی کمپنیاں
آدتیہ برلا گروپ (انڈین ملٹی نیشنل)
سن لائف فنانشل (بیمہ اور اثاثہ جات کے انتظام میں عالمی رہنما)
قائم کیا گیا: 2000
ہیڈکوارٹر: ممبئی، انڈیا
مارکیٹ شیئر: ہندوستان کے سرفہرست 10 نجی زندگی کے بیمہ کنندگان میں (پریمیم آمدنی کے لحاظ سے)۔
Parent Companies
- Aditya Birla Group (Indian multinational)
- Sun Life Financial (Global leader in insurance and asset management)
- Established: 2000
- Headquarters: Mumbai, India
- Market Share: Among the top 10 private life insurers in India (by premium income).
ٹرم انشورنس خالص تحفظ
اے بی ایس ایل آئی ڈیجی شیلڈ پلان (آن لائن ٹرم پلان)
Term Insurance Pure Protection
- ABSLI DigiShield Plan (Online Term Plan)
اہم خصوصیات
₹1 کروڑ تک کا احاطہ کریں (یا اس سے زیادہ)
اختیاری سوار (تنقیدی بیماری، حادثاتی موت)
کم بیمہ شدہ رقم کے لیے کوئی طبی ٹیسٹ نہیں۔
ریٹرن آف پریمیم (ROP) ویرینٹ دستیاب ہے۔
Key Features
- Cover up to ₹1 crore (or more)
- Optional riders (critical illness, accidental death)
- No medical test for lower sum assured.
- Return of Premium (ROP) variant available.
بچت اور سرمایہ کاری کے منصوبے
ایک بی ایس ایل آئی ایمپاور پلان (غیر منسلک بچت کا منصوبہ)
گارنٹیڈ* ریٹرن + لائف کور
بونس اضافے (اگر اعلان کیا گیا)
ABSLI ڈریم پلان (بچوں کی تعلیم پر مرکوز)
اہم سنگ میل پر ادائیگیاں (مثال کے طور پر، کالج میں داخلہ)
Savings and Investment Plans
- A BSLI Empower Plan (unlinked savings plan)
- Guaranteed* returns + life cover
- Bonus increases (if announced)
- ABSLI Dream Plan (focused on children’s education)
- Payments on key milestones (e.g., college admission)
ریٹائرمنٹ پنشن پلان
ایک بی ایس ایل آئی ریٹائرڈ سیکیور (فوری/موخر سالانہ)
اختیارات: تاحیات آمدنی، مشترکہ زندگی کی سالانہ آمدنی
سیکشن 10(10D) کے تحت ٹیکس فری میچورٹی
یو ایل آئی پیز (یونٹ سے منسلک انشورنس پلانز)
ایک بی ایس ایل آئی ویلتھ سیکیور+ (مارکیٹ سے منسلک ترقی)
فنڈ کے اختیارات: ایکویٹی، قرض، ہائبرڈ
لاک ان کی مدت: 5 سال
سوئچز/جزوی واپسی: لاک ان کے بعد اجازت ہے۔
Retirement Pension Plan
- One BSLI Retired Secure (Immediate/Deferred Annuity)
- Options: Lifetime Income, Joint Life Annuity
- Tax-free maturity under Section 10(10D)
- ULIPs (Unit Linked Insurance Plans)
- One BSLI Wealth Secure+ (Market Linked Growth)
- Fund Options: Equity, Debt, Hybrid
- Lock-in Period: 5 Years
- Switches/Partial Withdrawals: Allowed after lock-in
گروپ انشورنس
ملازمین کے فوائد (مدت زندگی، گریچیوٹی، ریٹائرمنٹ)
Group Insurance
- Employee Benefits (Lifetime, Gratuity, Retirement)
مالی طاقت اور دعوی کا تصفیہ
کلیم سیٹلمنٹ ریشو (2023-24): 98.51% (بمقابلہ صنعت اوسط ~97%)
سالوینسی ریشو (2023): 2.07 (IRDAI مینڈیٹس کم از کم 1.5)
شکایت کا تناسب (2023): 0.54 (کم = بہتر)
Financial Strength & Claim Settlement
- Claim Settlement Ratio (2023-24): 98.51% (vs. Industry Average ~97%)
- Solvency Ratio (2023): 2.07 (IRDAI mandates minimum 1.5)
- Complaint Ratio (2023): 0.54 (Lower = Better)
ٹیکس فوائد
پریمیم ادائیگی: سیکشن 80C کے تحت کٹوتی (₹1.5L/سال تک)
میچورٹی/ڈیتھ بینیفٹ: سیکشن 10(10D) کے تحت ٹیکس فری (اگر شرائط پوری ہوں)
ABSLI DigiShield ٹرم پلان (بیسٹ سیلر)
کوریج: ₹25 لاکھ سے ₹5 کروڑ
داخلہ کی عمر: 18-65 سال
پالیسی کی مدت: 10-40 سال
Tax Benefits
- Premium Payment: Deductible under Section 80C (up to ₹1.5L/year)
Maturity/Death Benefit: Tax-free under Section 10(10D) (if conditions are met)
ABSLI DigiShield Term Plan (Best Seller) - Coverage: ₹25 lakh to ₹5 crore
- Entry Age: 18-65 years
- Policy Term: 10-40 years
منفرد خصوصیت
“لائف سیکیور آپشن” – بیمہ کی رقم میں سالانہ 5% اضافہ کرتا ہے (مہنگائی کا مقابلہ کرنے کے لیے)۔
Unique Feature
“Life Secure Option” – Increases the sum assured by 5% annually (to combat inflation).
قیمت کی مثال
30 سال پرانا، 30 سال کے لیے ₹1سی آر کور → ~8,300/سال (آر او پی کے بغیر)۔
ایک بی ایس ایل آئی ویلتھ سیکیور+یو ایل آئی پی
فنڈ کے اختیارات: 6+ فنڈز (ایکویٹی، قرض، متوازن)
Price Example
- 30 years old, ₹1cr cover for 30 years → ~8,300/year (without ROP).
- A BSLI Wealth Secure+ULIP
- Fund Options: 6+ Funds (Equity, Debt, Balanced)
چارجز
فنڈ مینجمنٹ فیس: 1.35% p.a (ایکویٹی فنڈز)
شرح اموات: عمر/ بیمہ کی رقم پر منحصر ہے۔
لاک ان: 5 سال (جزوی انخلاء کی اجازت لاک ان کے بعد)۔
Charges
- Fund Management Fee: 1.35% p.a (Equity Funds)
- Mortality Rate: Depends on age/sum assured.
- Lock-in: 5 years (partial withdrawals allowed after lock-in).
ماضی کی کارکردگی
ایکویٹی فنڈ (5 سال کی واپسی): ~12%سی اے جی آر (مارکیٹ سے منسلک)۔
Past Performance
- Equity Fund (5-year returns): ~12% CAGR (linked to market).
ایک بی ایس ایل آئی ریٹائر سیکیور پنشن پلان
موخر سالانہ: 40-80 سال پر پنشن شروع کریں۔
A BSLI Retire Secure Pension Plan
- Deferred Annuity: Start pension at age 40-80.
سالانہ کے اختیارات
زندگی کی سالانہ رقم / مشترکہ زندگی / گارنٹی شدہ مدت (5-20 سال)۔
Annuity Options
- Life Annuity / Joint Life / Guaranteed Term (5-20 years).
ٹیکسیشن
پریمیم: 80C کٹوتی۔
سالانہ ادائیگی: آمدنی کے طور پر قابل ٹیکس۔
Taxation
- Premium: 80C deduction.
- Annual payment: Taxable as income.
ہم أمید کرتے ہیں آپ کو “آدتیہ برلا سن لائف انشورنس“ کے بارے میں مکمل آگاہی مل گئی ہوگی۔۔۔
MUASHYAAAT.COM 👈🏻 مزید معلومات کیلئے ہمارے اس لنک پر کلک کریں
ہماری ویب سائٹ پر آنے کیلئے شکریہ
……. DOWNLOAD PDF ⇒ آدتیہ برلا سن لائف انشورنس ..……